Wesentliche Kennzahlen
| 01.01. - 30.06.2024 | 01.01. - 30.06.2023 | |
|---|---|---|
| Ergebnisgrößen | ||
| Betriebsergebnis aus fortgeführten Geschäftsbereichen (Mio. €) | 181 | 138 |
| Konzernergebnis aus fortgeführten Geschäftsbereichen (Mio. €) | 128 | 90 |
| Konzernergebnis (Mio. €) | -8 | 58 |
| Stammaktionären zugeordnetes Konzernergebnis (Mio. €)1) | 6 | 58 |
| Cost Income Ratio (%)2) | 33,8 | 32,3 |
| Ergebnis je Stammaktie aus fortgeführten Geschäftsbereichen (€)1) | 2,38 | 1,51 |
| RoE vor Steuern aus fortgeführten Geschäftsbereichen (%)1)3) | 11,5 | 8,6 |
| RoE nach Steuern aus fortgeführten Geschäftsbereichen (%)1)3) | 7,8 | 5,6 |
| 30.06.2024 | 31.12.2023 | |
|---|---|---|
| Bilanz | ||
| Immobilienfinanzierungen (Mio. €) | 32.568 | 32.876 |
| Eigenkapital (Mio. €) | 3.281 | 3.300 |
| Bilanzsumme (Mio. €) | 46.289 | 46.833 |
| Aufsichtsrechtliche Kennziffern aus fortgeführten Geschäftsbereichen4) | ||
| Basel IV (phase-in) | ||
| Risikogewichtete Aktiva (Mrd. €) | 13,7 | 13,7 |
| Harte Kernkapitalquote (CET1-Quote) (%) | 20,1 | 19,4 |
| Kernkapitalquote (T1-Quote) (%) | 22,3 | 21,6 |
| Gesamtkapitalquote (TC-Quote) (%) | 24,0 | 23,5 |
| Mitarbeiter | 3.462 | 3.463 |
| Ratings | ||
| Moody's | ||
| Issuer Rating | Baa1 | A3 |
| Senior Preferred | Baa1 | A3 |
| Senior Non Preferred | Baa3 | Baa2 |
| Bank Deposit Rating | Baa1 | A3 |
| Outlook | stable | negative |
| Mortgage Pfandbrief Rating | Aaa | Aaa |
| Fitch Ratings5) | ||
| Issuer Default Rating | BBB | BBB |
| Senior Preferred | BBB+ | BBB+ |
| Senior Non Preferred | BBB | BBB |
| Deposit Ratings | BBB+ | BBB+ |
| Outlook | stable | stable |
| Ratings zur Nachhaltigkeit6) | ||
| MSCI | AA | AA |
| ISS-ESG | prime (C+) | prime (C+) |
| CDP | Management Level B | Management Level B |
1) Ergebniszuordnung unter der Annahme einer zeitanteiligen Abgrenzung der Nettoverzinsung der AT1-Anleihe
2) Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen und Banking & Digital Solutions branchenüblich ohne Bankenabgabe und Beiträge zur Einlagensicherung
3) Auf das Jahr hochgerechnet; ohne Berücksichtigung des Ergebnisses der nicht beherrschenden Anteile
4) 31. Dezember 2023: inklusive Jahresergebnis 2023 und zeitanteiliger Abgrenzung der Verzinsung der AT1-Anleihe, da keine Ausschüttung des Jahresergebnisses 2023 in 2024 geplant ist. Die aufsichtsrechtlichen Kennziffern für den 31. Dezember 2023 beziehen sich auf den Gesamtkonzern inklusive Aareon.
30. Juni 2024 (vorläufig): inklusive Zwischenergebnis 2024 abzüglich einer geplanten Dividende und inklusive zeitanteiliger Abgrenzung der Nettoverzinsung der AT1-Anleihe.
Die CET1-Quote gemäß dem „Higher of“-Ansatz Basel III und Basel IV (phase-in) aus der aufsichtsrechtlichen Meldung zum 30. Juni beträgt voraussichtlich 19,3 %.
Die SREP-Empfehlungen zum NPL-Bestand und die NPL-Guidelines der EZB für die aufsichtsrechtliche Kapitaldeckung neuer NPLs sowie ein zusätzlich freiwilliger und vorsorglicher Kapitalabzug für regulatorische Unsicherheiten aus EZB-Prüfungen wurden berücksichtigt.
Angepasster Gesamtrisikobetrag i. S. d. Artikel 3 CRR (RWA) nach Maßgabe der aktuell geltenden Rechtslage (CRR II) unter Anwendung der Teilregelung zur Eigenmitteluntergrenze (sog. Output-Floor) im Zusammenhang mit der Kreditvergabe für gewerbliche Immobilienkredite und Beteiligungspositionen basierend auf der finalen Fassung zur Umsetzung von Basel IV der Europäischen Kommission (KOM) über die Verordnung 2024/1623 vom 31. Mai 2024 (CRR III). Der angepasste risikogewichtete Positionsbetrag für gewerbliche Immobilienkredite und Beteiligungspositionen ermittelt sich als Ergebnis eines „Higher of“-Vergleichs mit der Gesamt-RWA-Berechnung nach der aktuell gültigen CRR II und des revised KSA gemäß CRR III mit Stand der Übergangsregelung für das Jahr 2025 (50-%-Output-Floor).
5) In den Ratings zum 31. Dezember 2023 ist die letzte Rating-Aktion vom 14. Februar 2024 berücksichtigt.
6) Für weitere Informationen verweisen wir auf unsere Internetseite (www.aareal-bank.com/verantwortung/fortschritte-berichten).
